Расскажите про налоговый вычет, что должны «вернуть» от стоимости контракта в РД? Справку куда? Как это происходит?
Доброе утро, девочки! Расскажите мне про налоговый вычет или как там эта штука называется, которую должны «вернуть» от стоимости контракта в РД? Справку взяла-куда ее теперь и как вообще все это происходит? Спасибо !
Заполнить 3-ндфл с доходами и вычетом и отвезти в налоговую по месту жительства. Нужна еще лицензия и доки об оплате с собой на всякий случай. На месте заявление на вычет напишите, с реквизитами, куда вам возвращать.
Лена, и еще есть ограничения по возврату вычета с мед услуг — не более 15,6 тыс рублей, то есть с суммы не более 120 тыс рублей, все что сверху — возвращаться будет следующим годом
Роды входят в список дорогих услуг, на них ограничение не распространяется.
А это нужно сделать до конца этого налогового года? (Рожала в ноябре) и если справка на меня-то и я должна заполнять? Или можно на мужа?
У меня контракт 86 тыс
А какую справку надо брать и у кого?
Может муж, тогда нужно подтвердить родство будет в налоговой (взять свидетельство о браке). Справка и должна быть на вас, если договор на роды на вас, все ок.
Справка об оплате мед услуг, брать надо в кассе мед учреждения, где оплачивали, оно обычно знают. Вы с собой копию ИНН принесите для заполнения, они сделают справку и лицензию дадут
Елена, у меня вот роды превышали сильно 120 тысяч и возврат только с этой суммы — дорогие услуги это по-моему операции типа на сердце и т.д.
Спасибо)
Елена, спасибо Вам! У меня ИНН только номер есть;) бумажку не восстановлю никак, но если на мужа-то он приносит свой, верно? А эту справку заполняют в его бухгалтерии на работе? Или своими ручками, распечатал откуда — нибудь?
Если 86 тыс, то нет проблем — 13% вернут с этой суммы, а так я готовила след пакет документов
1. Договора на мед. услуги на имя плательщика;
2. Копии платежных документов на имя плательщика;
3. Копия лицензии (это не обязательно, если в договоре на медуслуги или справке указаны номер и дата лицензии);
4. Справка об оплате медицинских услуг по форме, утвержденной Приказом Минздрава России N 289, МНС России N БГ-3-04/256 от 25.07.2001.
5. Справка 2НДФЛ за 2014г.
6. Копия паспорта плательщика
7. Реквизиты, куда переводить налоговый вычет
По срокам — 3 мес обычно идет камеральная проверка, после ее завершения, если все ок, то через месяц переводят деньги
Светлана, это зависит от того, какой код в справке проставили. В перечень входят осложненные беременость и роды http://base.garant.ru/12122317/#block_3000
Светлана, а 3ндфл не подавали? Просто отдельно документы на вычет?
А сроки подачи как то ограничены?
Елена, тогда если речь не о самих родах, а об их сложности, то все верно, у меня обычные без осложнений
3-НДФЛ — да, конечно — это был список, что надо к 3 НДФЛ и конверту в налоговую, 3ндфл самая важная))
Елена, если у мужа доходы не надо декларировать отдельно (т.е. доход только с зп, по которой работодатель сам перечисляет ндфл в налоговую), то тогда в течение года в любое время можно этот комплект документов подать.
очень интересно. а если договор со страховой компанией, в приложении к договору указаны роддома, оплата была так же на реквизиты страховой.. это имеет значение?
????
А кому выгодней обратиться за этим вычетом: мне или мужу, если я и так уже 3 года до родов в декрете, т.е. без зарплаты?
Анастасия, насколько я знаю — возврат возможен на того, кто платил за контракт — по крайней мере когда я хотела на мужа возвращать, то учитывая, что плательщиком была я, пришлось мне на себя
У меня был контракт 87 тыс,рожала в декабре,подала в следующем году в ноябре,вернули через два месяца 10700 р. Подать можно в течении трех лет,но не в тот же год. Я оформила все документы через посредника,их комиссия составила 1500 р,весь комплект просто отправила по почте России,никуда не ездила и ничего не заполняла сама,все,что нужно они прислали по эл почте,очень удобно:)!
Оплата была через страховую компанию,надо просто при подаче документов в налоговую приложить лицензию страховой,ваш договор и справку об оплате из страховой. Как правило при вашем обращении к ним они уже все знают,что вам нужно. Если вы официально не работали,то вычет может вернуть муж при условии,что в контракте изначально прописано,что он оплачивает за вас как пациента мед услуги. Ну и он тоже должен официально оформлен на работе.
Марина, спасибо! а подскажите, неважно кесарево было или естественные роды? у меня кесарево. .
Татьяна,вообще не важно:) у меня тоже.
@Marina Kardash а что за посредник, через которого можно оформить документы?)
Компания Verni-nalog.ru. Отправляете им все что у вас есть,они проверяют,говорят,что нужно еще предоставить и какую сумму вам вернут. Потом по эл почте присылают заполненную декларацию и другие документы с подробной инструкцией,что делать. Распечатываете,идете либо сами в налоговую или просто на почте отправляете,сохраняя квитанцию об оплате,дата отправки будет датой подачи декларации. Если в течении трех месяцев вычет не поступит,то надо сообщить посреднику и они будут сами разбираться с налоговой
Применить вычет к доходу (важно, чтобы в этом же году у вас был доход, налог с которого уплачен и который вы теперь таким образом хотите вернуть) может только тот, кто платил, т.е. прямо указан в контракте как плательщик и/или на кого оформлена справка по установленной форме. Иначе вряд ли дадут. Подтвердить родство с мужем,если офиц. брак, не проблема. Приложите копию свидетельства о браке
Если хотите, я посмотрю. Пришлите документы в личку
Марина, спасибо!)
Елена, спасибо. Я опять чуть подзапуталась. Итого: бумажка на меня так как рожала я, но вычет можно оформить на мужа(у него официальная зарплата-моя официальная была больше, но это ведь неважно). Только нужно приложить свидетельство о браке и его справку о доходах (за какой период, за год ? То есть с прошлого мая?но я рожала в ноябре 14 и года еще не прошло или это неважно? И все это в налоговую по месту прописки ,вернее, временной регистрации. И все эти документы можно сдать в любой момент в течении 3 лет? Все верно я поняла?
Елена, это мне вопрос? пришлите мне документы в личку. контракт на роды и справку, которую в роддоме дали. Так быстрее и проще. Если оплата была в 2015 году, то подавать на вычет все равно еще не скоро, по окончании года, нет спешки. Главное- сохранить все документы!!!
девочки…а вот если у пенсионерки была дорогостоящая операция, тоже можно получить налог обратно??
вычет можно получить, если вы заплатили за лечение или обучение детей, братьев,сестер, супруга/-гу, родителей (если справка на ВАС, вы плательщик. это критично,потому что ВАШ подоходный налог будут возвращать, если он был официально уплачен). Это родство обязательно подтверждается соотв-щими документами (свид-во о браке, о рождении)
http://www.nalog.ru/rn77/fl/interest/tax_deduction/
а если она сама платила? документы все на нее оформлены
у нее есть свой доход, из которого подоходный уплачен в том году,когда оплата произошла? Если нет, то можно ПОПРОСИТЬ мед.учреждение переделать документы. Им в принципе без особой разницы должно быть. деньги же они уже получили, но с бумажками надо позаниматься повторно. Главный принцип- возвращается налог,который уплачен. Это персонифицированная выплата, которая отражается в справке о доходе полученном и налоге уплаченном КОНКРЕТНОГО НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКА. Иначе нет предмета для обсуждения. Прежде чем платить,надо об этом заранее подумать,и правильно документы оформить.
@Elena, спасибо!!!
Елена, спасибо, сейчас пришлю
Оплата была в ноябре 2014 года
если в 2014 году платили. уже сейчас можно подавать на возврат налога (=вычет).. И это можно сделать в течение 2015-2016-2017 года. Есть сроки, но они критичны для ДОПЛАТЫ налога (за это есть и штрафные санкции). а когда налог к ВОЗВРАТУ, теоретически для бюджета даже выгоднее,чтобы вы позже подали. Вам никто инфляцию не компенсирует в любом случае (так что получить в 2015 или в 2017 году — это ваш выбор,вам выгоднее как можно раньше, т.к. те же 15000 руб. в 2017 году будут «стоить» меньше, на инфляцию за этот период, т.е. купить что-то на те же 15000 руб. в 2017 г. вы сможете скорее всего меньше товаров. Я думаю, это вполне понятно на простом бытовом уровне: сколько в прошлом году стоили памперсы,например.)
скачайте и установите на своем компе спец. программу для заполнения декларации. Вполне удобно сделали уже. Там пошагово нужно будет внести все необходимые данные, результат он сам рассчитает и даст возможность распечатать на бумагу. Что будет не понятно,спрашивайте. http://www.nalog.ru/rn77/program/fiz/decl/
Елена, еще раз спасибо! Просто как на консультацию сходила 😉 ;)))
Елена Петрушина, пожалуйста, подскажите: если у меня своего дохода нет, только у мужа, но контракт оформоялся на меня, а муж к тому же не гражданин РФ, но работает официально и налоги, соответственно, тоже платит…как мне поступить тогда?
В любой ситуации начинайте с вопроса Кто платил? Если платил тот, у кого есть справка 2-НДФЛ за нужный период, то вероятность, что вычет можно получить, высока. Гражданство не критично, важно, налоговым резидентом РФ является или нет(нахождение 183 дня в РФ за соответствующий год)
там же. неплохая брошюра,коротко о главном http://www.nalog.ru/html/sites/www.new.nalog.ru/docs/broshury/3ndfl_brochure_final_i.pdf
Претендовать на получение налогового вычета может
гражданин, который:
1. является налоговым резидентом Российской Федерации;
2. при этом он получает доходы, с которых удерживается на-
лог на доходы физических лиц по ставке 13%.
;Всего Налоговым кодексом (НК РФ) предусмотрено шесть групп налоговых вычетов:
1. Стандартные (ст. 218 НК РФ- обычно сам работодатель вам его делает, например, вычет на ребенка, т.е. одному из родителей за имеющегося у них ребенка),
2. Социальные (ст. 219 НК РФ – то, о чем мы сейчас говорим, в том числе, — мед.услуги и лекарства, п. 2.3. ниже, т.е. вы где-то что-то оплатили и у вас есть об этом документы)
2.1. по расходам на благотворительность
2.2. по расходам на обучение
2.3. по расходам на лечение и приобретение медикаментов
2.4. по расходам на негосударственное пенсионное обеспечение и добровольное пенсионное страхование
2.5. по расходам на накопительную часть трудовой пенсии
остальные группы здесь не указываю. Еще напишу коротко про п.2.3. что-нибудь, не все, но важное, с акцентом на мед.услуги, без оплаты лекарств.
— подавать декларацию (форма 3-НДФЛ) по расходам, произведенным в 2014 году, можно начиная с января 2015 г. (точнее, с момента как вам работодатель выдаст справку 2-НДФЛ),
— вернуть налог можно в сумме, не превышающей сумму налога уплаченного (т.е. если у вас по справке 2-НДФЛ уплачено налога 5000 руб, то вы и вернуть сможете только эти 5000 руб.). Это в т.ч. к вопросу, на кого документы оформлять (до оплаты). Если у мужа уплачено налога 15000 руб, а у жены только 5000 руб, при прочих равных (т.к. много всяких особенностей), оформляйте документы на мужа. Но можете и разделить (часть на мужа, часть на жену, но тогда обоим подавать декларацию и делать два пакета документов.
— рекомендую сразу при сдаче налоговой декларации подать им же заявление на возврат НДФЛ ( в заявлении надо указать сумму к возврату — по расчету в конце декларации- и ваши банковские реквизиты, куда перечислять деньги. Это чтобы вам максимально быстро вернули. К сожалению, налоговая часто хитрит, типа не заметили ваше заявление с банковскими реквизитами, или потеряли, или в другом отделе, вы еще раз принесите/привезите. Рекомендую через 3 месяца (точно, это максимальный срок для вынесения решения о возврате) позвонить своему налоговому инспектору узнать, вынесено решение или нет, и все ли ок с документами. Можно через 2 месяца начать звонить каждую неделю. Номер телефона и имя своего инспектора можете посмотреть на сайте http://www.nalog.ru/, по телефону в своей инспекции илb сразу спросите при сдаче декларации.
— удобно многие вещи смотреть в своем личном кабинете на сайте http://www.nalog.ru/ https://lk2.service.nalog.ru/lk/ Когда декларацию будете сдавать (если вы лично поедете ее сдавать), попросите там заявление на получение пароля к этому личному кабинету. Пароль выдадут сразу или пришлют потом по почте (у меня сразу не получилось. Система у них висела. И в принципе к этой теме, что « у нас технические проблемы», будьте готовы. У них ,правда, до сих пор много технических и административных проблем.
НО САМОЕ ГЛАВНОЕ, ЧТО ХОТЕЛОСЬ БЫ СКАЗАТЬ (РАДИ ЧЕГО И ПИШУ, ТРАЧУ ВРЕМЯ) НИКАКИЕ ВОПРОСЫ ПРО ТЕХНИЧЕСКИЕ СЛОЖНОСТИ И ВАШЕ НЕПОНИМАНИЕ ТЕРМИНОВ не должно вас останавливать, я считаю. Получить вычет- ВАШЕ ПРАВО (по Налоговому кодексу, главному закону РФ на эту тему), а они ОБЯЗАНЫ ВАМ ЕГО ПРЕДОСТАВИТЬ (если вы все документы сдадите, конечно). Не теряйтесь, не стесняйтесь ошибиться и пр. ЭТО ОНИ ЖИВУТ НА НАШИ ДЕНЬГИ (НАЛОГИ), ЭТО ОНИ РАДИ НАС СУЩЕСТВУЮТ И ЗА НАШ СЧЕТ, А НЕ НАОБОРОТ.
КСТАТИ, сейчас как раз перед окончанием сроков подачи деклараций (30 апреля, но это критично только для тех, кто должен доплатить, повторю. А вам для возврата некритично) налоговые стали консультировать сами, и даже в выходные дни работают. Позвоните в свою налоговую и спросите обо всем, что вам не понятно.
Есть бесплатные ресурсы в инете, где можно по ключевым словам найти документы и консультации. Основные базы http://www.garant.ru/ и http://www.consultant.ru/
Если будете заполнять по программе Декларация (http://www.nalog.ru/rn77/program/fiz/decl/) , то ошибок будет минимум, там действительно все самое главное уже есть. Ваша главная задача сохранить и предоставить в инспекцию все документы. Если что-то будет не очень правильно сделано или не сдадите сразу, они обязаны вам сказать и попросить донести или исправить. Сейчас стало действительно намного лучше и проще, чем, например, 15 лет назад, поверьте. И инспекторы уже стали побаиваться тупо «динамить». Если что-то явно не так, пишите им письменно запрос или жалобу (кстати, через личный кабинет опять же удобно), звоните инспектору или вышестоящим и требуйте письменного ответа — объяснения. Как и во многих ситуациях сейчас, письменных документов уже многие стали бояться, т.к. с ними уже можно пойти в суд. Так и скажите устно, и письменно в жалобе пригрозите.
Статья 219. Социальные налоговые вычеты
1. При определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210 настоящего Кодекса налогоплательщик имеет право на получение следующих социальных налоговых вычетов:
3) в сумме, уплаченной налогоплательщиком в налоговом периоде за медицинские услуги, оказанные медицинскими организациями, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими медицинскую деятельность, ему, его супругу (супруге), родителям, детям (в том числе усыновленным) в возрасте до 18 лет, подопечным в возрасте до 18 лет (в соответствии с перечнем медицинских услуг, утвержденным Правительством Российской Федерации), а также в размере стоимости лекарственных препаратов для медицинского применения (в соответствии с перечнем лекарственных средств, утвержденным Правительством Российской Федерации), назначенных им лечащим врачом и приобретаемых налогоплательщиком за счет собственных средств.
(в ред. Федерального закона от 25.11.2013 N 317-ФЗ)
При применении социального налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, учитываются суммы страховых взносов, уплаченные налогоплательщиком в налоговом периоде по договорам добровольного личного страхования, а также по договорам добровольного страхования своих супруга (супруги), родителей, детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 18 лет, подопечных в возрасте до 18 лет, заключенным им со страховыми организациями, имеющими лицензии на ведение соответствующего вида деятельности, предусматривающим оплату такими страховыми организациями исключительно медицинских услуг.
(в ред. Федерального закона от 25.11.2013 N 317-ФЗ)
Общая сумма социального налогового вычета, предусмотренного абзацами первым и вторым настоящего подпункта, принимается в размере фактически произведенных расходов, но с учетом ограничения, установленного пунктом 2 настоящей статьи.
По дорогостоящим видам лечения в медицинских организациях, у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих медицинскую деятельность, сумма налогового вычета принимается в размере фактически произведенных расходов. Перечень дорогостоящих видов лечения утверждается постановлением Правительства Российской Федерации.
Вычет сумм оплаты стоимости медицинских услуг и (или) уплаты страховых взносов предоставляется налогоплательщику, если медицинские услуги оказываются в медицинских организациях, у индивидуальных предпринимателей, имеющих соответствующие лицензии на осуществление медицинской деятельности, выданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также при представлении налогоплательщиком документов, подтверждающих его фактические расходы на оказанные медицинские услуги, приобретение лекарственных препаратов для медицинского применения или уплату страховых взносов.
(в ред. Федерального закона от 25.11.2013 N 317-ФЗ)
Указанный социальный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику, если оплата стоимости медицинских услуг и приобретенных лекарственных препаратов для медицинского применения и (или) уплата страховых взносов не были произведены за счет средств работодателей;
(в ред. Федерального закона от 25.11.2013 N 317-ФЗ)
(пп. 3 в ред. Федерального закона от 29.12.2012 N 279-ФЗ)
120 000 рублей – максимальная сумма расходов на лечение и (или) приобретение медикаментов, в совокупности с другими его расходами, связанными с обучением, уплатой взносов на накопительную часть трудовой пенсии, добровольное пенсионное страхование и негосударственное пенсионное обеспечение. …. В случае наличия у налогоплательщика в одном налоговом периоде расходов на обучение, медицинские услуги, расходов по договору (договорам) негосударственного пенсионного обеспечения, по договору (договорам) добровольного пенсионного страхования, по договору (договорам) добровольного страхования жизни (если такие договоры заключаются на срок не менее пяти лет) и по уплате дополнительных страховых взносов на накопительную часть трудовой пенсии в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» налогоплательщик самостоятельно, в том числе при обращении к налоговому агенту, выбирает, какие виды расходов и в каких суммах учитываются в пределах максимальной величины социального налогового вычета, указанной в настоящем пункте.
По дорогостоящим видам лечения в медицинских организациях, у индивидуальных предпринимателей, осуществляющих медицинскую деятельность, сумма налогового вычета принимается в размере фактически произведенных расходов (без ограничения по сумме). Перечень дорогостоящих видов лечения утверждается постановлением Правительства Российской Федерации.